Supervisión e intervencion de entidades de crédito : Caso Banco Madrid

Mediante el presente trabajo se pretende analizar en profundidad la forma en la que las entidades de crédito son supervisadas e intervenidas cuando se encuentran en situaciones de crisis. Para tal efecto, abordaremos la legislación española relativa a la materia, los organismos involucrados, sus funciones y los procedimientos y mecanismos llevados a cabo para supervisar e intervenir una entidad de crédito. Dicho análisis se realizará atendiendo al caso real ocurrido en 2015 en relación con la entidad de crédito “Banco Madrid”, la cual fue intervenida por motivos de blanqueo de capitales y que, a día de hoy, es una de las intervenciones más controvertidas de la historia de España.

This work is intended to analyse in depth the way in which credit institutions are supervised and intervened when they are in crisis situations. To do so, we will address the Spanish legislation on the matter, the institutions involved, their functions and the procedures and mechanisms carried out to supervise and intervene a credit institution. This analysis will be made according to the real case occurred in 2015 in relation to the credit institution "Banco Madrid", which was intervened for money laundering reasons and which is, to this day, one of the most controversial interventions in the history of Spain.