El blanqueo de capitales en los mercados financieros

La ausencia histórica de una regulación internacional unitaria que permita combatir el
blanqueo de capitales ha sido uno de los principales factores que han impulsado su
crecimiento. Este trabajo de fin de grado estudia la realidad jurídica actual de la actividad
de blanqueo en el sector financiero en un contexto de globalización, donde la eliminación
de barreras comerciales y el progreso tecnológico han abierto un nuevo frente que crea
un sin fin de oportunidades para los agentes de los mercados, que ven como la
simplificación de los procesos y el surgimiento de nuevas prácticas otorgan los
instrumentos necesarios para los comisores del fraude. La cooperación internacional, la
transparencia y la actualización y flexibilidad legislativas conforman el camino hacia un
mercado financiero necesariamente global que abogue por la integridad, la seguridad
jurídica y la protección de los consumidores.

The historical absence of a unitary international regulation to combat money laundering
has been one of the main factors driving its growth. This final dissertation studies the
current legal reality of money laundering activity in the financial sector in a context of
globalization, where the elimination of trade barriers and technological progress have
opened a new front that creates endless opportunities for market players, who see how
the simplification of processes and the emergence of new practices provide the necessary
tools for the perpetrators of fraud. International cooperation, transparency and legislative
updating and flexibility are the path towards a necessarily global financial market that
advocates integrity, legal certainty and consumer protection